El Programa de Protección de Nóminas (PPP, por sus siglas en inglés) se creó para ayudar a las empresas gravemente afectadas por la pandemia de COVID-19. El Departamento de Justicia informa que, a finales de 2022, había registrado más de 500 casos relacionados con fraude al PPP, por un monto superior a los 570 millones de dólares.
En este artículo, discutiremos los siguientes temas:
- Comprender el programa de préstamos PPP: una mirada a la intención y el uso
- Conspiración e intento de defraudar a los Estados Unidos
- Explorando 18 USC 371
- Entendimiento 18 USC 1349
- El enfoque de Arizona para los casos de fraude federal: ARS y su aplicación
- Cómo se prueba un cargo de conspiración en un tribunal federal: el papel de la evidencia
- Consecuencias del fraude de préstamos PPP: ¿Qué está en juego?
Póngase en contacto con nosotros ahora, ¡estamos aquí para ayudarlo!
Comprender el programa de préstamos PPP: una mirada a la intención y el uso
Cuando la pandemia de COVID-19 provocó el cierre masivo de negocios, el gobierno federal implementó rápidamente el Programa de Protección de Nóminas (PPP). Este programa ofrecía préstamos que podían ser condonados si se utilizaban para mantener a los empleados y evitar despidos.
La Ley de Ayuda, Alivio y Seguridad Económica ante el Coronavirus (Ley CARES) se diseñó para ayudar a las personas y empresas afectadas por la pandemia de COVID-19. A pesar de sus buenas intenciones, el Programa de Protección de Nóminas (PPP) agotó rápidamente sus fondos, dejando a numerosas empresas que cumplían los requisitos sin asistencia.
Conspiración e intento de cometer fraude de préstamos PPP
Este rápido despliegue dio lugar a un volumen significativo de reclamaciones fraudulentas, con un estimado de 76 mil millones de dólares reportados en préstamos PPP falsos.
En respuesta a esta actividad fraudulenta, el gobierno federal intensificó sus esfuerzos para identificar y sancionar a quienes defraudaban los préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP). Esta represión fue tan rigurosa que las personas acusadas de intentar cometer fraude con los préstamos PPP enfrentaron cargos federales, independientemente de si sus solicitudes de préstamo fueron aprobadas o no.
Para combatir el riesgo de acciones fraudulentas asociadas con el PPP, el Departamento de Justicia de los Estados Unidos implementó una extensa investigación federal. El objetivo era detectar y enjuiciar a cualquiera que se aprovechara del programa.
El fraude de préstamos PPP generalmente involucra a una persona o empresa que proporciona información incorrecta en su solicitud de préstamo PPP.
Aquellos que ahora enfrentan cargos federales por fraude de préstamos PPP y otras violaciones bajo la Ley CARES son procesados predominantemente bajo una o ambas de las siguientes leyes federales:
- Título 18 USC 371 - Conspiración para delinquir o defraudar a los Estados Unidos
- Título 18 USC 1349 - Tentativa y conspiración.
Explorando 18 USC 371
Este estatuto se refiere a cualquier conspiración que tenga como objetivo un delito federal contra los Estados Unidos o cualquier forma de fraude o engaño perpetrado en su contra.
Los funcionarios y fiscales federales pueden enfocarse en un individuo o empresa que infrinja las estipulaciones del programa PPP a través de las siguientes acciones:
- Proporcionar información incorrecta en una solicitud de préstamo PPP
- Solicitar un préstamo PPP de múltiples prestamistas, una práctica conocida como acumulación de préstamos
- Certificar un préstamo de manera deshonesta
- Utilizar fondos PPP para fines no autorizados
- Dar información falsa a agentes federales durante un examen de fraude de préstamos PPP
Para una condena bajo esta ley, el gobierno debe proporcionar evidencia de que conspiró con una o más personas para llevar a cabo un acto ilícito y que tomó algunas medidas para su ejecución.
Con respecto al fraude de préstamos PPP, los fiscales federales deben demostrar que usted y al menos otra persona planearon intencionalmente presentar solicitudes de préstamos PPP engañosas o hacer un mal uso de los fondos de manera contraria a su propósito designado.
Las empresas que falsifiquen información en sus solicitudes de préstamo para reclamar elegibilidad de manera ilegítima pueden estar sujetas a un proceso penal.
Las declaraciones falsas en la solicitud podrían incluir:
- Exagerar el número de empleados (muchas empresas necesitan tener 500 o menos empleados para calificar)
- Etiquetar erróneamente a los empleados como contratistas independientes
- Afirmar falsamente que la empresa cumplía con los criterios de elegibilidad para pequeñas empresas
- Inflar los costos de nómina de la empresa para asegurar un préstamo más grande
Además, hacer declaraciones falsas a una institución financiera, lo cual está prohibido según el artículo 1014 del Título 18 del Código de los Estados Unidos , incluye proporcionar información falsa en una solicitud de préstamo o en los documentos necesarios para la calificación del préstamo.
Entendimiento 18 USC 1349
Esta ley se refiere a cualquier actividad fraudulenta contemplada en el Capítulo 63 del Código Penal Federal.
18 USC 1349 : Intento y conspiración, la ley es clara: "Cualquier persona que intente o conspire para cometer cualquier delito bajo este capítulo estará sujeta a las mismas penas que las prescritas para el delito cuya comisión fue objeto del intento o la conspiración".
La ley federal equipara el intento de fraude con el fraude consumado, con penas idénticas. Esta ley tiene un alcance más amplio que el artículo 371 del Título 18 del Código de los Estados Unidos, ya que abarca tanto las conspiraciones que involucran a dos o más personas como los intentos de fraude individuales.
Recuerde que estas dos leyes federales funcionan en conjunto para disuadir y castigar los intentos de defraudar programas gubernamentales como el PPP.
El enfoque de Arizona para los casos de fraude federal: ARS y su aplicación
Si bien el fraude generalmente se persigue a nivel federal, Arizona tiene sus propias leyes y sanciones para este delito. Los Estatutos Revisados de Arizona (ARS, por sus siglas en inglés) describen diferentes tipos de fraude, incluidos los esquemas fraudulentos ( ARS 13-2310 ) y la falsificación ( ARS 13-2002 ).
Sin embargo, es esencial recordar que el fraude de préstamos PPP se procesará principalmente según la ley federal debido a la naturaleza del programa.
Cómo se prueba un cargo de conspiración en un tribunal federal: el papel de la evidencia
En un tribunal federal, probar un cargo de conspiración requiere presentar pruebas convincentes que demuestren la existencia de un acuerdo entre dos o más personas para cometer un delito.
Para establecer la existencia de una conspiración, la fiscalía debe presentar pruebas que demuestren la intención del acusado de participar activamente en la actividad ilegal. Esto se puede lograr mediante la presentación de testimonios de testigos, grabaciones de vigilancia, transcripciones de escuchas telefónicas o cualquier otra comunicación documentada que indique la participación del acusado en la planificación o coordinación de acciones ilícitas.
Además, la fiscalía debe demostrar que los acusados cometieron al menos un acto manifiesto para promover la conspiración, evidencia como comunicaciones entre conspiradores, solicitudes de préstamos fraudulentas y documentos falsos utilizados para respaldar estas solicitudes.
Si bien no siempre se requiere evidencia directa de un acuerdo explícito, la evidencia circunstancial como patrones de comportamiento, transacciones financieras o asociaciones compartidas también pueden probar un cargo de conspiración.
En última instancia, el jurado evalúa el peso y la credibilidad de las pruebas presentadas por la fiscalía, determinando la culpabilidad o inocencia del acusado. Cabe recordar que tanto la ley federal como la del estado de Arizona exigen un alto grado de prueba para condenar a una persona por conspiración.
Consecuencias del fraude de préstamos PPP: ¿Qué está en juego?
Usando la combinación de los dos estatutos, el gobierno federal puede imponer sanciones severas tanto a quienes cometieron fraude de préstamos PPP como a quienes conspiraron o intentaron hacerlo.
Sanciones vinculadas al fraude de préstamos PPP
Una condena por conspiración en virtud del artículo 371 del Título 18 del Código de los Estados Unidos puede conllevar una pena máxima de prisión de 5 años por cada cargo y multas que pueden alcanzar hasta 250,000 dólares , independientemente del éxito o fracaso del complot.
Las repercusiones de una condena en virtud del artículo 1349 del Título 18 del Código de los Estados Unidos pueden variar considerablemente, dependiendo del delito del que se le acuse.
Si el fraude relacionado con los préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP) se clasifica como fraude bancario ( artículo 1344 del Título 18 del Código de los Estados Unidos), por ejemplo, podría enfrentar hasta un año de prisión. Por el contrario, si se clasifica como fraude electrónico (artículo 1343 del Título 18 del Código de los Estados Unidos) , su condena podría ascender a 20 años.
En ambos casos, el artículo 1349 del Título 18 del Código de los Estados Unidos establece que se aplica la misma sanción, tanto si se intentó cometer fraude con los préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP) como si se logró llevarlo a cabo con éxito. Si se tuvo éxito, el dinero obtenido fraudulentamente también deberá ser reembolsado.
La oficina legal de Kolsrud está aquí para construir su defensa
Si enfrenta cargos por fraude con préstamos del Programa de Protección de Nóminas (PPP), busque asesoría legal de inmediato. Cuanto antes intervenga un abogado, mayores serán las posibilidades de influir en el resultado del caso. No permita que un cargo por fraude con préstamos PPP arruine su vida: busque ayuda legal experta en el bufete de abogados Kolsrud hoy mismo.
Contáctenos hoy para programar
UN CONSULTOR GRATUITO y aprender mas
sobre cómo podemos ayudarte.
Un abogado de defensa criminal galardonado desde 2006
Por qué elegir a Josh Kolsrud
Con más de 100 juicios a su nombre y años de experiencia como fiscal estatal y federal, Josh entiende la ley, el proceso legal y sus derechos. Josh también se compromete a representar a cada cliente con la máxima integridad y dedicación.
Experiencia
Josh ha procesado delitos importantes a nivel estatal y federal, dirigió una operación exitosa contra el tráfico sexual de personas que salvó vidas y defendió a sus clientes ante innumerables jurados y jueces.
Trayectoria
Josh es un experto en derecho penal federal y de Arizona, y está listo para poner esa experiencia a trabajar para usted.
Dedicación
Como fiscal, Josh vio que demasiados acusados perdían su sustento debido a la mala representación. Josh siempre le dará a cada cliente su completa atención y esfuerzo.
Obtenga una consulta inicial gratuita:
Complete nuestro formulario a continuación para obtener una consulta inicial gratuita
o llámanos al (480) 999-9444.